Úvod

1.1. Používaním našej služby na spinvoyage.com súhlasíte s tým, že ste týmto informovaní, že Spoločnosť môže vykonávať overovacie postupy sama alebo prostredníctvom tretích strán. Môžete byť požiadaní, aby ste Spoločnosti poskytli dokumenty vo fáze vkladu a/alebo výberu (alebo v oboch fázach), prípadne v akejkoľvek inej fáze podľa výhradného uváženia Spoločnosti, napríklad kópiu pasu alebo iného identifikačného dokladu ako súčasť postupov KYC.

1.2. Spoločnosť môže tiež požiadať o akúkoľvek dokumentáciu, ktorú ste už predtým poskytli a ktorej platnosť neskôr uplynula alebo ktorá z akéhokoľvek dôvodu prestala byť platná, alebo môže z akéhokoľvek dôvodu a kedykoľvek požiadať o dodatočnú dokumentáciu KYC. Váš hráčsky účet môže byť zablokovaný alebo zatvorený, ak neposkytnete požadované informácie alebo dokumenty, alebo ak sa informácie či dokumenty, ktoré poskytnete, ukážu ako nepravdivé alebo zavádzajúce. Spoločnosť si vyhradzuje právo zatvoriť váš hráčsky účet a zadržať všetky prostriedky vedené na vašom hráčskom účte, kým nebude overovací proces Spoločnosti dokončený.

1.3. Spoločnosť môže na vykonanie vášho KYC požiadať o dodatočné informácie, ako je váš vek, totožnosť, adresa a ďalšie kontaktné údaje vrátane miesta vášho bydliska, miesta, z ktorého chcete pristupovať na Webovú stránku, ak sa líši od miesta bydliska, a príslušných platobných informácií. Všetky tieto údaje musia byť pravdivé a správne.

1.4. Vyhradzujeme si právo uskutočniť telefonický hovor na číslo, ktoré ste poskytli počas registrácie svojho hráčskeho účtu; podľa nášho vlastného uváženia môže ísť o nevyhnutnú súčasť postupu KYC. Kým nebude váš hráčsky účet úplne overený, nebudú spracované žiadne výbery ani výplaty.

1.5. Vyhradzujeme si právo overiť vás pomocou služieb a overovacích systémov tretích strán vrátane Sum&Substance (https://sumsub.com).

1.6. Je výlučne vašou zodpovednosťou zabezpečiť, aby informácie, ktoré poskytujete, boli pravdivé, úplné a správne, a týmto voči Spoločnosti vyhlasujete a zaručujete, že poskytnuté informácie sú pravdivé, úplné a správne.

Zjednodušená starostlivosť (SDD)

2.1 Zjednodušená starostlivosť (SDD) sa uplatňuje na klientov, pri ktorých sa predpokladá nízke riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. Pri SDD je požadovaná úroveň identifikácie a overenia znížená, zároveň však stále spĺňa potrebné regulačné štandardy.

2.2 SDD sa môže uplatniť na:

klientov s bydliskom v jurisdikciách s nízkym rizikom AML/CTF podľa určenia príslušných orgánov,
klientov, ktorí vykonávajú transakcie nízkej hodnoty pod stanoveným limitom,
klientov, ktorí na účte nevykonávajú podozrivé úkony ani transakcie.

2.3 Postup:

Zhromaždenie základných identifikačných údajov (napr. meno, dátum narodenia, štátna príslušnosť).
Overenie totožnosti prostredníctvom zjednodušených opatrení, napríklad porovnaním so spoľahlivými databázami.
Priebežné monitorovanie s cieľom zabezpečiť, že rizikový profil klienta zostáva nízky.

Zvýšená starostlivosť (EDD)

3.1 Zvýšená starostlivosť (EDD) sa vyžaduje pri klientoch, ktorí predstavujú vyššie riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. Zahŕňa prísnejšie overovacie a monitorovacie procesy.

3.2 EDD sa vyžaduje pri:

politicky exponovaných osobách (PEP),
klientoch z vysokorizikových jurisdikcií,
klientoch so zložitými alebo neobvyklými transakciami,
klientoch zapojených do odvetví spojených s vyšším rizikom prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.

3.3 Postup:

Získanie dodatočnej identifikačnej dokumentácie (napr. viaceré formy dokladu totožnosti, potvrdenie adresy).
Vykonanie dôkladných previerok a overenie zdroja finančných prostriedkov.
Zavedenie priebežného monitorovania transakcií na odhalenie podozrivých aktivít.
Uplatnenie prísnejších kontrol používania účtu a transakcií.

Cesta klienta

Overenie pri registrácii

4.1 Na vloženie prostriedkov na hráčsky účet a účasť v hrách ponúkaných Spoločnosťou sa musíte zaregistrovať.

Pri registrácii hráčskeho účtu zhromažďujeme o klientovi tieto informácie:

e-mailová adresa.

4.2 Tento registračný formulár je navrhnutý tak, aby bol používateľsky prívetivý a zároveň zachytával všetky informácie potrebné na počiatočný súlad s KYC.

Požiadavky na dokumenty a ich overenie

5.1 Spoločnosť používa postupy identifikácie klienta na overenie skutočnej totožnosti a adresy svojich klientov. Hlavným cieľom postupov "Poznaj svojho klienta" (KYC), najmä na účely boja proti praniu špinavých peňazí, je potvrdiť, že potenciálny klient je tým, za koho sa vydáva. Spoločnosť vykonáva dôkladné postupy KYC pri všetkých klientoch, aby mala dostatok informácií na spoľahlivú identifikáciu a pochopenie osôb, s ktorými vstupuje do vzťahu.

Overenie totožnosti (doklad totožnosti)

5.2 Proces overenia totožnosti Spoločnosti je zameraný na potvrdenie kľúčových údajov o klientoch vrátane ich celého mena, dátumu a miesta narodenia, štátnej príslušnosti a údajov o identifikačnom doklade vydanom krajinou pôvodu. Klienti musia predložiť fotografiu alebo sken originálneho dokumentu potvrdzujúceho ich totožnosť. Ako doklad totožnosti akceptujeme jeden z nasledujúcich dokumentov: občiansky preukaz (obe strany), národný pas (všetky relevantné strany), cestovný pas (strana s fotografiou) alebo preukaz trvalého pobytu (obe strany).

5.3 Poskytnutý dokument musí obsahovať tieto informácie: vydávajúcu krajinu, sériové číslo, dátum vydania, dátum skončenia platnosti, pohlavie, meno, priezvisko a dátum narodenia. Všetky skeny alebo fotografie musia byť vyhotovené z originálnych dokumentov, farebne, bez úprav v softvéri na úpravu fotografií a bez rušivých prvkov, ako sú odlesky alebo rozmazanie. Údaje v dokumente musia byť jasné a čitateľné.

5.4 Počas procesu overenia totožnosti Spoločnosť:

overí pravosť dokumentu porovnaním jeho prvkov s databázou platných dokumentov,
overí platnosť a zákonnosť dokumentu prostredníctvom verejných registrov alebo služieb tretích strán, ak je to možné,
skontroluje skenovaný alebo fotografovaný dokument na známky úprav,
zabezpečí úplnosť a presnosť informácií poskytnutých klientom,
porovná údaje klienta so sankčnými zoznamami, zoznamami PEP, zoznamami teroristov, čiernymi listinami a existujúcimi databázami klientov, aby zabránila dvojitej registrácii.

Overenie adresy

5.5 Proces overenia adresy Spoločnosti je navrhnutý na potvrdenie trvalého alebo dočasného pobytu klienta. Klienti musia predložiť fotografiu alebo sken originálneho dokumentu potvrdzujúceho ich adresu. Ako potvrdenie adresy akceptujeme jeden z nasledujúcich dokumentov: výpis z bankového účtu, účet za služby, daňový dokument, doklad o registrácii adresy vydaný miestnymi orgánmi, dokument vydaný štátnym orgánom alebo súdne dokumenty.

5.6 Poskytnutý dokument musí obsahovať tieto informácie: celé meno klienta, poštovú adresu, dátum vydania (nie starší ako 90 dní) a, ak je to relevantné, pečiatku a podpis vydávajúcej organizácie. Všetky skeny alebo fotografie musia byť vyhotovené z originálnych dokumentov, farebne, bez úprav v softvéri na úpravu fotografií a bez rušivých prvkov, ako sú odlesky alebo rozmazanie. Údaje v dokumente musia byť jasné a ľahko čitateľné.

5.6 Počas procesu overenia adresy Spoločnosť:

overí pravosť dokumentu overením jeho platnosti a zákonnosti,
skontroluje skenovaný alebo fotografovaný dokument na známky úprav,
zabezpečí, aby boli prítomné všetky požadované údaje,
potvrdí, že meno klienta na doklade o adrese sa zhoduje s menom na doklade totožnosti,
overí, že dokument bol vydaný v posledných 90 dňoch.

Overenie zdroja finančných prostriedkov

5.7 Spoločnosť má zavedený proces overenia zdroja majetku (SOW). Toto overenie je nevyhnutné na zabezpečenie pôvodu a legitimity finančných prostriedkov. Príklady prijateľných zdrojov majetku zahŕňajú:

výplatnú pásku vystavenú za posledné 3 mesiace,
daňové priznanie alebo výkaz príjmov,
pracovnú zmluvu s dátumom a podpisom strán, ktorá uvádza výšku mzdy,
zmluvu o poskytovaní služieb s dátumom a podpisom strán, ktorá uvádza platobné podmienky,
faktúry za posledné 3 mesiace,
bankový výpis potvrdzujúci prijatie príjmu s uvedením odosielateľa a účelu platby,
kópiu kúpno-predajnej zmluvy,
dokument potvrdzujúci predaj akcií alebo výber finančných prostriedkov,
dokument potvrdzujúci prijatie dividend: zápisnicu zo zasadnutia predstavenstva, register dividend,
osvedčenie o dedičstve spolu s kópiou závetu.

5.8 Počas procesu overenia zdroja majetku Spoločnosť:

overí pravosť poskytnutých dokumentov overením ich platnosti a zákonnosti,
skontroluje skenované alebo fotografované dokumenty na známky úprav,
zabezpečí, aby boli prítomné a presné všetky požadované údaje, napríklad meno klienta a finančné informácie,
potvrdí, že meno klienta na dokumente SOW sa zhoduje s menom na doklade totožnosti,
posúdi dôveryhodnosť zdroja majetku a zabezpečí, že zodpovedá finančnému profilu klienta.

Overenie pomocou selfie fotografie

5.9 Overenie selfie fotografiou sa používa na zabezpečenie toho, že overovacie dokumenty skutočne patria klientovi. Klient musí poskytnúť fotografiu, na ktorej drží identifikačný dokument použitý na overenie (doklad totožnosti) vedľa svojej tváre.

5.10 Selfie fotografia musí spĺňať tieto požiadavky:

klient musí na fotografii držať overovací dokument,
tvár klienta musí byť v zábere úplne viditeľná,
dokument musí byť držaný zvisle a všetky jeho údaje musia byť jasne čitateľné.

5.11 Počas overenia selfie fotografie Spoločnosť overí:

že osoba na fotografii zodpovedá osobe uvedenej v identifikačnom dokumente,
že dokument na selfie je rovnaký ako dokument použitý na overenie totožnosti,
že fotografia nejaví známky úprav pomocou softvéru na úpravu fotografií,
že EXIF údaje fotografie sú prítomné a dátum vytvorenia zodpovedá aktuálnemu dátumu.

5.12 Spoločnosť môže v prípade potreby požiadať o ďalšie údaje a zamestnanci môžu podľa situácie vykonať dodatočné kontroly.

Kontaktujte nás

Ak máte akékoľvek sťažnosti týkajúce sa našich pravidiel KYC alebo vyšetrovaní vykonaných na vašom účte či vo vzťahu k vašej totožnosti, kontaktujte nás: [email protected].